Aufstieg der Mittelschicht Millionäre: 100.000 bis 1 Million Dollar treiben globales Vermögenswachstum

PwC Global Asset & Wealth Management Report 2025: Weltweites Vermögen wächst bis 2030 auf 482 Billionen US-Dollar.

* VERWALTETES VERMÖGEN WÄCHST BIS 2030: Das weltweit verwaltete Gesamtvermögen (AuM) soll bis 2030 auf 200 Billionen US-Dollar steigen.
* PRIVATE MARKETS ALS HAUPTEINNAHMEQUELLE: Umsätze der Private Markets werden bis 2030 voraussichtlich auf 432 Milliarden US-Dollar anwachsen – das ist mehr als die Hälfte der gesamten Umsätze der Asset-Management-Branche.
* DIGITALE VERMÖGENSWERTE IM VORMARSCH: Mit einem jährlichen Wachstum von 41 % steigt das verwaltete Vermögen tokenisierter Fonds auf 715 Milliarden US-Dollar bis 2030 an.
* 89 % DER BEFRAGTEN ASSET MANAGER:INNEN BERICHTEN VON ZUNEHMENDEM PROFITABILITÄTSDRUCK: Der Gewinn pro verwaltetem Asset ist seit 2018 um 19 % zurückgegangen.
* STRATEGISCHE ZUSAMMENARBEIT: 69 % der Investoren wechseln zu Asset Manager:innen, die auf KI und Technologie setzen.
* GLOBALES INVESTITIONSPOTENZIAL: Das investierbare Vermögen weltweit soll bis 2030 auf 482 Billionen US-Dollar anwachsen.

Private Markets boomen: Veranlagungen in Private Equity, Infrastrukturanlagen und Immobilienprojekte generieren bis 2030 Erlöse von 432 Milliarden US-Dollar und werden damit mehr als die Hälfte der globalen Einnahmen der Asset-Management-Branche ausmachen. Getrieben wird diese Entwicklung durch die steigende Nachfrage privater Anleger nach digitalen Vermögenswerten. Insbesondere tokenisierte Fonds erleben mit einer durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate von 41 % ein explosives Wachstum von rund 90 Milliarden US-Dollar (2024) auf 715 Milliarden US-Dollar (2030). Das zeigt der aktuelle „GLOBAL ASSET & WEALTH MANAGEMENT REPORT 2025“ von PwC, für den 300 Vermögensverwalter:innen und institutionelle Investoren aus 19 Ländern befragt wurden.

GEWINNE SCHRUMPFEN TROTZ WACHSENDER INVESTITIONEN

Das weltweit verwaltete Vermögen (Assets under Management, AuM) soll laut Prognose bis 2030 auf 200 Billionen US-Dollar mit einem durchschnittlichen Wachstum von 6,2 % pro Jahr ansteigen. Doch obwohl die Einnahmen zunehmen, sind die Vermögensverwalter:innen mit sinkenden Gewinnmargen und hartem Wettbewerb konfrontiert. 89 % der befragten Asset Manager:innen berichten von zunehmendem Profitabilitätsdruck. Demnach sinkt der Gewinn pro verwaltetem Asset seit 2018 um 19 %. Bis 2030 soll sich dieser Rückgang um weitere 9 % verschärfen.

Dazu kommt Druck von institutionellen Anlegern: Sechs von zehn geben an, ihre Vermögensverwalter:innen aufgrund hoher Gebühren wahrscheinlich zu wechseln. Um diese anspruchsvollen und diversen Kundensegmente erfolgreich zu bedienen, müssen Asset Manager:innen massiv in Technologien, Mitarbeiter:innen und Kooperationen investieren.

DIE LÖSUNG SIND PARTNERSCHAFTEN STATT EINZELKÄMPFE

50 % der Vermögensverwalter:innen setzen auf strategische Zusammenarbeit mit Wealth Manager:innen und FinTechs. Das Ziel ist es, gemeinsam technologiegestützte Ökosysteme aufzubauen, um effizienter zu werden und dem Wettbewerb standzuhalten. Die Integration von KI und Automatisierung wird dabei zum Game-Changer, um Geschäftsmodelle bis 2030 zukunftssicher zu gestalten.

THOMAS STEINBAUER, ASSET & WEALTH MANAGEMENT LEADER, PWC ÖSTERREICH: _„Künstliche Intelligenz verändert nicht nur die Technologie, sondern das Geschäftsmodell selbst. Entscheidend ist nicht mehr die Größe der verwalteten Assets, sondern die Fähigkeit, sich rasch neu zu erfinden und intelligente, personalisierte Ökosysteme für eine neue Generation von Anleger:innen zu schaffen.“_

WACHSTUMSCHANCEN IN NEUEN SEGMENTEN

Trotz aller Herausforderungen gibt es massive Wachstumschancen. Das weltweit investierbare Vermögen wird bis 2030 von 345 Billionen US-Dollar (2024) auf 482 Billionen US-Dollar ansteigen, ein Plus von durchschnittlich 5,7 % pro Jahr. Zwei Drittel dieses Wachstums werden durch strukturelle und demografische Veränderungen getrieben: Die „Mass Affluents“ („gehobene Mittelschicht“, Personen mit 100.000 bis 1 Million US-Dollar an Vermögen), wachsen mit 5,7 % jährlich. „High Net Worth Individuals“, Personen mit mind. 1 Mio. US-Dollar, nehmen ebenfalls um etwa 6,5 % pro Jahr zu.

Die Prioritäten sind klar: 50 % der Asset Manager:innen sehen Partnerschaften mit Vermögensberater:innen und FinTechs als wichtigsten Zukunftstreiber – noch vor Tokenisierung und der Einführung digitaler Assets (38 %). Gleichzeitig signalisieren 69 % der institutionellen Investoren, dass sie bevorzugt mit Asset Manager:innen zusammenarbeiten, die technologische Fähigkeiten aufbauen, um verbesserte Produkte und Dienstleistungen anzubieten.

_„Für österreichische Vermögensverwalter:innen sind die nächsten Jahre entscheidend. Wer jetzt nicht in KI-Betriebsmodelle investiert, Private Markets Expertise aufbaut und strategische Partnerschaften vorantreibt, wird in diesem Wettbewerb abgehängt. Österreichische Player können durch Agilität und digitale Kompetenz eine wichtige Rolle in der europäischen Vermögensmanagement-Landschaft spielen, wenn sie die neuen wachstumsstarken Kundensegmente erschließen“, _betont Thomas Steinbauer abschließend.

ÜBER DEN PWC GLOBAL ASSET & WEALTH MANAGEMENT REPORT 2025

PwC Österreich
Lukas Stieger
Corporate Communications
Telefon: +43 699 16300453
E-Mail: lukas.stieger@pwc.com

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